基金什么时候确认份额?

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基金确认份额的意思就是,交易系统把投资者当天交易的基金数据提交到发行机构(或代销金融机构)进行审核的过程。 基金的确认和交易时间有关。具体为T日交易时间内,根据交易指令的内容,将有关的证券或资金由买方交给卖方,并按规定计算佣金等费用、记入帐户; T+1日,基金管理公司根据交易情况办理具体的申购赎回事项,并将结果送达登记结算公司; T+2日,基金管理人将交易结果报送给中国证监会; T+3日,基金管理人向券商发送交易确认文件; T+4日,基金管理人收到券商的复核文件; T+5日,基金管理人将相关参数送至中登公司,用于更新账户数据; T+6-7日,投资者可以在网上查询到自己的基金净值及市值等。

一般来说,股票型基金和混合型基金的确认时间在T+5日;债券型基金的确认时间在T+7日。 在基金确认期间,交易是否成功存在不确定性。主要在于交易指令是否正确,以及交易对手方是否认可该指令。如果交易出现任何问题,基金公司将导致交易失败的原因告知客户,并退还相应款项给投资者。 如果投资者需要了解更详细的情况,可以向所购买的基金的管理人咨询,或者查看基金公司的官网公告。

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基金在确认当日成功申购申请后,投资者持有的基金份额数将会增加。一般情况,投资者的申购申请在T日(基金开放日,以下同)交易时间结束后被确认,申购费用和申购份额会在T+1日确认。

如投资者在周一的交易时间申购了A基金,则该申购申请在周一交易时间结束后进行确认,周一基金单位净值确定后投资者的申购费用、申购份额等将进行确认。在一般情况下,申购费用确认的生效日为周二,申购份额确认的生效日也为周二。申购份额确认的生效日下一交易日(Wednesday),投资者可赎回该部分基金份额。

投资者在周六的交易时间申购了A基金,由于紧接周六后的一天(即周日)为非交易日,所以周六的交易时间结束后的有效的申购申请将顺延到周日进行确认。基金的申购费用、申购份额将在周日确认,故申购费用确认的生效日和申购份额确认的生效日均为周二,则申购份额可赎回的日期为周四。如果周六、周日均为非交易日,投资者在周五的交易时间申购了A基金,那么确认的生效日及可赎回的日期也要相应延后。

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