基金名称如何确定?

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1、基金的注册与命名 根据《证券投资基金法》和《中华人民共和国企业法人登记管理条例施行细则》以及中国人民银行、财政部、证监会《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》等法律、行政法规、部门规章的规定,基金管理人设立基金必须经过审批或者备案;而经中国证监会的认可,可以设立跨境基金,并应当采取“一对一”的模式进行运作和管理——这也就意味着在设立新的公募基金产品时,相关基金公司的产品命名需要得到监管部门的批准,且只能有一个产品命名为某基金(可能基于市场区分需求会设有不同的后缀名)。 根据《证券投资基金法》第九十二条及《私募投资基金监督管理暂行规定》第四条的规定,私募基金募集完毕,基金管理人应当办理基金的备案手续。

无论是公募基金还是私募基金,在正式发行前都需要经过申报或注册程序获得核准或备案,才能正式发行。同时,根据《证券投资基金法》第七十三条 之规定,证券投资基金分以下七类: 目前国内的基金产品主要包括货币型基金、混合型基金、股票型基金、指数型基金、债券型基金、外汇型基金和QDII基金,这些类别下面的具体品种也都有相应的规定。还有FOF产品、MOM产品、ADR/NDF产品以及其他一些跨境交易的产品类型。 对于不同类型的基金产品,其产品的名称也是有相应的规定的。例如,对于ETF基金产品,按照《深交所证券代码及简称指引(2015年修订)》的规定,ETF的证券代码由5位数组成,名称中须包含“ETF”字样;另外,证券代码第3位数字代表基金类型,具体划分如下:

对于LOF基金产品,由于是上市交易的基金产品,其要求比一般的非上市基金产品更为严格。

首先,按照《证券期货经营机构管理人中托管人监督管理办法》第二十二条的规定,基金的中英文名称应符合《证券期货术语》的基本表述规则,中文名称应包括意思表述、品种特征和规模分类等信息;中英文名称应保持一致;英文名称应为“Investment Fund ” “Fund ”或其他适当文字的后缀。

其次,按照《深圳证券交易所上市交易基金业务指引》第十二条 的规定,LOF基金的中文名称除包括意思表示、种类和规模分类的信息外,还应当包含基金上市地的信息。

对于未来准备推出的FOP基金等产品,其名称也应该遵循上述原则,并在发布的时候明确告知客户产品的性质,以便于投资者的选择。

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